מה אשיג מתכנון פיננסי?
בתום התהליך תדע/י סופסוף כיצד להשקיע בקלות ובכוחות עצמך את כספיך וחסכונותיך (פרטיים, פנסיוניים, קרנות השתלמות),
בצורה יעילה ורווחית, במקום לשלם דמי ניהול גבוהים תמורת ביצועים בינוניים. התהליך מבוסס על השקעות פאסיביות עוקבות מדד
אשר נשענות על סטטיסטיקה של מעל מאה שנה. הוא אינו מהווה נוסחת קסם להתעשרות מהירה,
אך התועלת הכספית מיישום התכנית נעה בין 250,000 ₪ במשך עשור למשק בית ממוצע, ועד כ-8 מיליון ₪
לבעלי הכנסות גבוהות למשך 30 שנה! (למד/י כיצד). בנוסף תלמד/י כיצד לחסוך עשרות אלפי שקלים בשנה במיסוי (כתלות ברווחי העסק),
באמצעות חשיבה מחוץ לקופסא וניצול אופטימיזציות מס שהן מחוץ לרדאר של מרבית רואי החשבון.

מה הייחודיות של תכנון פיננסי מבית Simplifynance
בניגוד ליועצים ומתכננים פיננסיים רבים, אנו שמים דגש על מס’ נושאים:
1. לפעול מתוך ידע: לקוח שמכיר את המאפיינים של אפיקי ההשקעה השונים, בדגש על הסיכון והתשואה, יבין מה מהות התכנון שנבנה עבורו,
ידבק בתכנית, יתעלם מרעשי הרקע הרבים, ויתעם מכל מה שמתרחש בשווקים.
2. השקעה פאסיבית זולה ורווחית: כיוון שמחקרים של עשרות שנים מראים כי השקעה פשוטה ופאסיבית מביסה את מנהלי ההשקעות,
אנו מכוונים אך ורק למוצרי השקעה פאסיביים, זולים ורווחיים. מתכננים פיננסיים רבים “דוחפים” ללקוחותיהם מוצרי השקעה מנוהלים
ולא יעילים בדמי ניהול גבוהים, מהם הם אף מרוויחים בכובעם השני כסוכנים פנסיוניים, לעיתים מבלי להציג גילוי נאות מתאים.
אצלנו תקבלו תכנון פיננסי אובייקטיבי ובלתי תלוי, בעלות חד פעמית בלבד, כאשר התועלת מיישום התכנית תימדד במאות אלפי
שקלים עד מיליונים לטווח הארוך.
3. לקיחת אחריות אישית: אנו סבורים כי כל אדם שמעוניין בכך יכול להיות עצמאי לחלוטין בנוגע לחסכונותיו, הן הפרטיים
והן הפנסיוניים, לוותר על שירותיהם של מנהלי ההשקעות, להשקיע אותם בקלות רבה בכוחות עצמו, בהשקעה של דקות
בודדות כל חודש/רבעון, ולהפיק מכך תועלת עצומה. אתם כבר עצמאים בניהול העסק שלכם – הגיע הזמן שתעשו אותו דבר
בנוגע לחסכונות שלכם.
4. אנו מציעים מדיניות ייחודית של החזר כספי מלא אם את/ה סבור/ה כי התכנון הפיננסי שבנינו עבורך לא סייע לך,
ככה שבעצם אין לך מה להפסיד! מיותר לציין שמעולם לא קיבלנו פנייה שכזו.

מהם שלבי התכנון הפיננסי?
א. מילוי שאלון ראשוני לתכנון פיננסי הפורט את החסכונות הקיימים מכל הסוגים, החסכונות המצטברים והיעדים והמטרות.
ב. במקביל למילוי השאלון, הלקוח יקבל גישה להרצאה דיגיטלית בת שעה וחצי המספקת את כל הרקע החשוב, כהכנה לפגישה.
ג. בניית תכנון ע”י מתכנן פיננסי מצוות Simplifynance בהתאם לתשובות השאלון ולאחר שיחה ראשונית להבהרות וחידודים.
ד. פגישה דיגיטלית/פרונטלית אחת או שתיים עם הלקוח, בהתאם לצרכים ולמורכבות.
ה. שליחת התכנון שנבנה והפעולות לביצוע.
ו. פתיחת חשבון השקעות פרטי ו/או עסקי בתנאים מועדפים.
ז. ליווי ברכישה הראשונית של ני”ע.

הרחבות אפשריות בתוספת תשלום (גם הם עם 15% הנחה)
1. ליווי ע”י סוכן פנסיוני מקצועי ליישום החלק הפנסיוני של התכנון.
2. תכנון מפורט לפרישה (לרבות פרישה מוקדמת): הגדרת תכנית פעולה מפורטת, תוך ניצול החסכונות השונים בזמן הנכון לאחר הפרישה,
ותוך הקטנה משמעותית של חבות המס.
3. התייחסות להוצאות משמעותיות בטווח זמן קצר-בינוני, ואיך הן משתלבות עם ההשקעות.
4. תכנון השקעות במקביל להתלבטות על רכישת דירה ולהלוואות קיימות (כמה הון עצמי לדירה וכמה לייעד להשקעה, כמה משכנתא לקחת ולאיזה פרק זמן, וכו’).
5. תכנון חיסכון לילדים בצורה זולה ורווחית, תוך ניצול הטבות מס משמעותיות (חיסכון במס שיכול להגיע אף ל-100,000 ש”ח לכל ילד).
6. ליווי ביישום עקרונות סדנת ערך הכסף לשם ייעול תקציב משק הבית, בשיטות שבאמת עובדות ולא יגרמו לנו לתחושת הקרבה.
7. תכנון מושכל של הכיסויים הביטוחיים.
8. תכנון ירושה והעברה בין דורית – איך לחיות טוב בפרישה וגם לחשוב על הדור הבא.